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抵制非法集资 警惕“花式诈骗”

www.scol.com.cn  (2018-05-11 09:22:58)  来源:乐山日报  
编辑:刘若辰记者 祝贺  

近年来,非法集资活动频发,其中不少非法集资极为隐蔽。群众如何甄别非法集资,它的特征有哪些?希望通过本期攻略,能帮市民树立正确的投资理财观念,增强防范非法集资意识,捂紧“钱袋子”,拒绝高利诱惑,自觉抵制、远离非法集资。

记住“四大特征”

对非法集资说不

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式,向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式,向出资人还本付息或给予回报的行为。

据了解,根据相关法律法规,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,应当认定为非法集资:

其一、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金,或有关部门越权审批的集资;其二、通过媒体、推介会、传单和手机短信等各种途径向社会公开宣传,或者明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任;其三、承诺在一定期限内以货币、实物和股权等方式,还本付息或者给付回报;其四、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

看清多种“套路”

抵制集资诈骗

近年来,各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司,如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等,常常打着投资理财的旗号,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品,吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。以下几种非法集资表现方式,尤其值得注意:

假冒民营银行的名义,谎称已获得或正在申办民营银行的牌照,发售原始股或吸收存款。同时,还有不少打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或虚构国际知名公司网站,诱骗群众向指定账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

近年来,不法分子打着“养老”的旗号进行非法集资的现象也频频出现。主要有两个突出的表现形式:以投资养老公寓等为名,引诱老年人“加盟投资”;举办养生讲座、免费体检等,引诱老年人投资。

一些商家以高价回购收藏品为名,进行非法集资,承诺约定时间后高价回购,引诱购买,然后携款潜逃。不少商家还通过各种形式发布广告,以销售理财产品、基金产品等为载体,承诺高收益,非法募集资金。

部分消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号,谎称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款,非法吸收社会公众资金;某些互联网投资中介平台虚构投资项目,以高息为诱饵,进行集资诈骗。

此外,部分商铺开发商非法将商城分成若干个小商铺,通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购等,诱导公众购买,进行非法集资。(记者 祝贺)

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